中新網(wǎng)上海8月19日電 (記者 李姝徵)記者19日從上海警方獲悉，近日，警方全鏈條搗毀一跨省新型利用網(wǎng)絡(luò)借貸實(shí)施詐騙的犯罪團(tuán)伙，抓獲團(tuán)伙成員86人，涉案金額6.3億元(人民幣，下同)。

　　2021年5月下旬，上海奉賢警方發(fā)現(xiàn)，轄區(qū)內(nèi)有民眾辦理“低息無抵押”網(wǎng)上貸款后，不僅未能減輕債務(wù)負(fù)擔(dān)，反而陷入高息陷阱，深受其害。

　　奉賢分局刑偵支隊(duì)就此情況展開調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，名為“愛瘋”“愛吧”等多個(gè)網(wǎng)絡(luò)貸款A(yù)PP平臺(tái)以“為被害人辦理短期無抵押貸款”為誘餌，采用以“收取高額服務(wù)費(fèi)”“軟暴力”討債以及“借新還舊”(即誘騙被害人在該犯罪團(tuán)伙控制下的其他借貸平臺(tái)進(jìn)行借新還舊)等方式使被害人不斷筑高債臺(tái)，并逐步侵吞被害人財(cái)產(chǎn)，使其陷入犯罪分子精心設(shè)計(jì)的詐騙套路。

　　民警通過對(duì)催款微信賬號(hào)及催款內(nèi)容進(jìn)行分析，逐步梳理出由鄭某、楊某苗等人為首組成的APP運(yùn)營(yíng)團(tuán)伙。同時(shí)發(fā)現(xiàn)，鄭某的上家為江蘇省的一家科技公司，該公司開發(fā)并維護(hù)多款網(wǎng)絡(luò)貸款A(yù)PP供鄭某、楊某苗等人使用，該科技公司法人代表為男子顧某龍。通過梳理涉案APP的資金去向，警方掌握了該團(tuán)伙涉及的41個(gè)銀行賬戶，并挖出一個(gè)以晏某、趙某為首的為涉案APP提供資金結(jié)算服務(wù)的團(tuán)伙。

　　至此，一個(gè)由平臺(tái)開發(fā)、貸款運(yùn)營(yíng)、支付結(jié)算三方組成的全鏈條“網(wǎng)絡(luò)借貸”詐騙犯罪團(tuán)伙浮出水面：即以顧某龍為首的“平臺(tái)開發(fā)團(tuán)伙”開發(fā)了多款網(wǎng)絡(luò)貸款A(yù)PP后，尋找以鄭某、楊某苗等為首的“貸款運(yùn)營(yíng)團(tuán)伙”進(jìn)行網(wǎng)上推銷，尋找目標(biāo)誘騙其安裝APP進(jìn)行貸款。同時(shí)，顧某龍又尋找晏某、趙某等人為首的“支付結(jié)算團(tuán)伙”進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移及結(jié)算，以實(shí)現(xiàn)規(guī)模化結(jié)算資金及快速轉(zhuǎn)移資金。

　　查明整個(gè)犯罪網(wǎng)絡(luò)后，專案組兵分五路趕赴中國(guó)多地實(shí)施抓捕。7月22日上午，各抓捕小組在當(dāng)?shù)鼐降呐浜舷麻_展集中收網(wǎng)行動(dòng)，一舉抓獲團(tuán)伙成員86人。

　　警方進(jìn)一步查明，該犯罪團(tuán)伙的作案過程全部在網(wǎng)上遠(yuǎn)程操作實(shí)施。鄭某、楊某苗等人先以線上辦理“短期無抵押貸款”為誘餌物色貸款人，實(shí)際以收取高額“服務(wù)費(fèi)”的方式進(jìn)行放貸。一旦被害人無法如約償還，便通過“借新還舊”及引導(dǎo)收取展期費(fèi)(延長(zhǎng)歸還時(shí)間的手續(xù)費(fèi))等方式進(jìn)一步壘高債務(wù)，并通過電話轟炸、滋擾辱罵等“軟暴力”索債方式施壓，迫使被害人償還借款。

　　據(jù)警方表示，很多被害人在安裝APP時(shí)就已授信獲取通訊錄信息及被收取了高額“服務(wù)費(fèi)”，被害人實(shí)際拿到錢款往往僅為所申請(qǐng)款額的六至七成左右，卻又被要求短期內(nèi)全額還款。而當(dāng)被害人償還不出時(shí)，又會(huì)被收取每天20%的展期費(fèi)，這一點(diǎn)被害人事先并不被告知。同時(shí)，被害人又會(huì)收到更多貸款A(yù)PP推送，在犯罪團(tuán)伙以通訊錄轟炸等軟暴力手段進(jìn)行催收的壓力下，被害人難免繼續(xù)在新平臺(tái)上辦理貸款，債務(wù)就這樣被不斷壘高。

　　警方表示，這些貸款A(yù)PP均掌控在犯罪團(tuán)伙手中。為了確保放貸后的收款成功率，該團(tuán)伙還通過開發(fā)風(fēng)控系統(tǒng)、網(wǎng)上購(gòu)買信息、侵入其他貸款網(wǎng)站等方式，篩選出征信較好，有還款能力的“優(yōu)質(zhì)客戶”進(jìn)行精準(zhǔn)營(yíng)銷來保證巨額盈利。

　　上海警方表示，自2020年4月起，該團(tuán)伙成員開始作案，至案發(fā)前，涉案金額已達(dá)6.3億元。專案組現(xiàn)已查證到中國(guó)各地被害人1萬(wàn)余名，由該團(tuán)伙開發(fā)的23個(gè)網(wǎng)貸APP平臺(tái)均已被關(guān)閉。

　　目前，以顧某龍、鄭某等人為首的86名犯罪團(tuán)伙成員因涉嫌詐騙罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，均已被依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步審理中。