浙江文成農商行兩宗違法遭罰按揭貸款審核不到位

來源:中國經濟網 2018-12-17 15:46 http://m.413629.com/

　　銀保監會網站今日公布的行政處罰信息公開表（溫銀監罰決字〔2018〕12號）顯示，浙江文成農村商業銀行存在對按揭貸款真實性審核不到位、以流動資金貸款方式發放固定資產貸款及項目貸款的違法行為，依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條與《金融違法行為處罰辦法》第十六條，被中國銀監會溫州監管分局罰款人民幣40萬元。

　　《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條規定：銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

　　（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

　　（二）拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；

　　（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

　　（四）未按照規定進行信息披露的；

　　（五）嚴重違反審慎經營規則的；

　　（六）拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

　　《金融違法行為處罰辦法》第十六條規定：金融機構辦理貸款業務，不得有下列行為：

　　（一）向關系人發放信用貸款；

　　（二）向關系人發放擔保貸款的條件優于其他借款人同類貸款的條件；

　　（三）違反規定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段發放貸款；

　　（四）違反中國人民銀行規定的其他貸款行為。

　　金融機構有前款所列行為之一的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予撤職直至開除的紀律處分；情節嚴重的，責令該金融機構停業整頓或者吊銷經營金融業務許可證；構成違法向關系人發放貸款罪、違法發放貸款罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。

　　以下為處罰原文：