【詐騙過程】

　　1、植木馬

　　騙子在網(wǎng)上散發(fā)攜帶木馬病毒的“財會考試”壓縮包

　　2、盜QQ號

　　下載壓縮包后，木馬病毒就會植入電腦，盜竊QQ號碼

　　3、找機會

　　在QQ群偷看聊天記錄，分析金錢往來，模仿說話語氣

　　4、扮領導

　　瞅準時機，假冒財務領導，發(fā)來賬戶，“下令”轉賬

　　騙子藏得很深，種植木馬盜竊QQ號，潛伏在公司聊天群里，冒充“財務經(jīng)理”。財務人員一時沒防備，單憑QQ上的一條信息，未經(jīng)核實就將78萬元匯出。還好，警察和銀行工作人員十分給力，緊急“凍住”70萬元，避免了重大損失。昨日，記者從警方了解到，近日市公安局刑偵支隊成功止付一筆涉嫌詐騙的轉賬。

　　一次忽悠 假“財務經(jīng)理” 騙財務轉賬78萬元

　　2月5日，集美一家汽車4S店的財務人員小陳，突然接到一條“財務經(jīng)理”發(fā)來的QQ信息，問她公司賬戶上還有多少錢。平時習慣于和領導在QQ上聯(lián)系，小陳沒多想，查完賬戶后如實回答。隨后，“財務經(jīng)理”就發(fā)來一個農(nóng)業(yè)銀行賬戶，叫她把一筆貨款打給客戶。

　　領導發(fā)話，小陳不敢拖延，立刻通過網(wǎng)上銀行將一筆33萬元貨款匯出。過了近半小時，“財務經(jīng)理”說還有一筆45萬元的貨款，屬同一個供貨商，也要她一并打過去。于是，小陳第二次操作，又將45萬元打入那個農(nóng)業(yè)銀行賬戶。

　　完成“財務經(jīng)理”交代的工作，小陳就安心吃飯去了。中午時間，剛好在公司遇到財務經(jīng)理，小陳就向他報告工作:“您今天叫我轉賬的事，我都辦好了。”財務經(jīng)理一頭霧水:“我今天什么時候叫你匯款了？”

　　兩人一核對，發(fā)現(xiàn)叫小陳轉賬的“財務經(jīng)理”是假冒的，除了QQ號碼外，稱呼、簽名都和財務經(jīng)理的一樣。“遇上騙子了，78萬元?。?rdquo;小陳嚇哭了，趕緊報警。

　　一場較量 第一時間啟動緊急止付程序

　　接警后，集美公安分局馬上派人展開調查，市公安局刑偵支隊專門負責反詐騙的六大隊第一時間聯(lián)系銀行，啟動緊急止付程序。

　　按照小陳提供的信息，騙子用的是農(nóng)業(yè)銀行卡號，民警馬上聯(lián)系中國農(nóng)業(yè)銀行廈門市分行。農(nóng)行工作人員十分配合，查詢資金流向顯示78萬元進入那個農(nóng)業(yè)銀行賬戶后，在短短5分鐘內(nèi)，再次轉入一張工商銀行卡。

　　接下來，民警又聯(lián)系中國工商銀行廈門市分行，工行保衛(wèi)部副總經(jīng)理葉建在十分重視，馬上聯(lián)系業(yè)務部。業(yè)務部工作人員查詢發(fā)現(xiàn)，78萬元進入那張工商銀行卡不久，又被分散到另外三張工商銀行卡，其中一張存入40.4萬元，一張近30萬元，最后一張近8萬元。銀行工作人員馬上啟動緊急止付程序，最后，除了那筆近8萬元被轉走，40.4萬元以及30萬元被成功“凍結”。

　　“這是一場和時間的賽跑，晚幾秒鐘，可能這筆巨款就已被騙子取走。”刑偵支隊六大隊民警陳鴻感嘆道。

　　一伙騙子 植木馬盜QQ “潛伏”多日才下手

　　盡管損失了8萬元，但萬幸的是，70萬元及時保住。目前，廈門警方已成立專案組介入調查，爭取盡快抓獲嫌疑人，追回被騙走的8萬元。

　　那么假冒的“財務經(jīng)理”是如何行騙的呢？民警陳鴻告訴記者，相比之前的QQ好友詐騙，這是一種升級版。這些騙子專門針對財務人員，在網(wǎng)上發(fā)一些攜帶木馬病毒的“財會考試”壓縮包。財會人員下載后，這些木馬病毒就會植入電腦，盜竊QQ號碼。

　　“這些騙子是‘高手’，潛伏期少則一兩個星期，多則兩三個月。”陳鴻說，這些騙子盜走QQ號后不會馬上下手，而是會不時地偷看財務人員的聊天記錄，分析哪些聯(lián)系人與其有金錢往來，然后模仿對方的說話方式，伺機詐騙。比如，前一天，財務經(jīng)理在QQ上通知財務人員隔天要匯款給一個客戶，那么，騙子就會在第二天模仿財務經(jīng)理的口氣，給財務人員發(fā)賬戶，“下令”轉賬。

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　　緊急止付凍結機制 截獲多筆詐騙轉賬

　　此次成功凍結70萬元，警方和銀行反應迅速。據(jù)介紹，從去年年底開始，廈門警方與包括農(nóng)行、工行、招行在內(nèi)的多家銀行，簽署了《廈門市虛假信息詐騙犯罪案件涉案資金處置合作協(xié)議》，建立緊急止付凍結機制，三四個月來已截獲多筆正在流向騙子的轉賬。值得一提的是，工行研發(fā)的外部欺詐風險信息系統(tǒng)，大大簡化了止付流程，提高了截流速度。