廈部分銀行建“防火墻” 市民打款給騙子系統自動預警

來源:廈門晚報 2015-05-18 15:46 http://m.413629.com/ 海峽都市報電子版

　　資料圖

　　如今，面對手機突如其來的“中獎”信息、QQ上謊稱親友借錢等騙局，不少人淡定了許多。但騙子的手段也在不斷翻新，仍然對我們的財產安全造成威脅。

　　在與騙子的斗智斗勇中，廈門多家銀行已逐漸建立起“挽救”受騙者的“最后一道防線”。目前，工行、建行等已建立起了預防通訊詐騙“防火墻”，通過內部系統監控，一旦發生異常情況，將第一時間對客戶的行為作出提醒。

　　工行系統自動預警“騙子”賬號

　　今年4月8日，一市民在收到詐騙信息后，通過工行ATM自助渠道準備匯款5萬元。該市民輸入匯款金額后，自助設備出現了自動提示“對方賬戶異常，請到柜面辦理”。后來，該市民到網點繼續辦理匯款手續，柜員通過工行建立的“外部欺詐風險系統”，查到收款方賬號已被列入系統管控賬戶。系統提示及時制止了客戶的匯款行為，客戶避免了5萬元的損失。

　　據工行安全保衛部負責人介紹，通過外部欺詐風險信息系統，工行已實現對涉案賬戶的全渠道布控，無論客戶在ATM自助設備上，還是網上銀行、手機銀行等渠道，客戶匯款時輸入的收款人賬號，都會經系統自動與外部欺詐風險信息后臺數據庫連接，進行實時篩查，并及時向客戶提示風險。目前，該系統收錄了來自工行內部、金融同業及公安、司法行政等部門提供的各類風險賬戶信息，類似于“黑名單”監控賬戶。

　　據統計，工行廈門分行柜面員工2014年就在外部欺詐風險信息系統中碰撞風險信息65起，成功堵截涉案金額143.6萬元。截至一季度末，工行廈門分行信用卡風險管理系統通過外部欺詐風險信息系統拒絕辦卡（調額）申請107筆，剔除預審批客戶1356名。

　　建行7×24小時實時風險監控

　　今年1月10日晚10點左右，浙江的徐女士接到了來自建行0551-95533的網絡金融交易核實電話。突然的電話，令徐女士以為“0551-95533”電話是詐騙電話。但經過客服人員的耐心解釋，徐女士才知道自己的一筆2000元的支付交易是詐騙分子的圈套。

　　記者了解到，建行以“風險引擎”為核心研發了“新一代電子銀行風險監控平臺”，實現了涵蓋個人網上銀行、手機銀行、網上支付在內的7×24小時的實時風險監控。一旦該交易觸犯了風險監控系統部署的監控規則，客戶將會接到“區號+95533”的外呼電話。而因為建行反欺詐中心在合肥，面向全國客戶服務，當客戶收到95533號碼來電時，會顯示所在城市的區號“0551”（合肥區號）。為此，客服人員會先表明自己的身份，如“我是中國建設銀行電子銀行業務中心，我的工號是……”

　　當客戶接到“0551-95533”電話時，如果有疑問，也可以直接撥打建行的統一客服電話95533，電話接通后，按“#058”，客戶可以直接向建行的客服人員說明情況，核實交易情況，當發現上當受騙，已經匯出資金時，可按照建行客服人員的提示操作，防范資金損失。

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